5 conseils pour préserver et relancer sa trésorerie

Relancer intelligemment, réaliser un check-up financier, solliciter les aides financières mises en place récemment par l'Etat... voici quelques pistes pour passer au mieux la crise.

Qui dit période inédite, dit mesures inédites. Après la torpeur engendrée par le confinement, le chaos est venu chambouler les organisations. Au delà d'une crise sanitaire, la France est aujourd'hui touchée de plein fouet par une crise économique. Bruno Le Maire annonçait il y a peu une récession estimée à 11%. De surcroît, selon le dernier baromètre Bpifrance et l'institut Rexecode, 82% des entreprises prévoient une dégradation en cascade de leur trésorerie au cours trois prochains mois.

Alors que le cœur du tissu entrepreneurial français est composé de TPE et de PME, quels moyens faut-il envisager pour préserver voire relancer la trésorerie de ces entreprises moteurs de l’économie hexagonale ?

1.     Réaliser un état des lieux de sa situation financière

Avant toute prise d’initiatives, les TPE et PME doivent en premier lieu faire le point sur la santé de la trésorerie. Ce check-up doit s’accompagner d’une observation du solde ; des flux entrants et sortants, à savoir les entrées et sorties d’argent prochainement prévues. Enfin, le point à ne pas négliger et qui se révèle être un véritable fléau pour les entreprises : les créances en recouvrement.

Cette analyse concise de la trésorerie permettra alors à l’entreprise de déterminer les procédures à déployer pour maîtriser au mieux sa trésorerie.

2.     Garder en tête l’option du report d’échéances

Au regard de la conjoncture, le gouvernement est venu en aide aux entreprises sur ce sujet, proposant alors des mesures de report de ces échéances, permettant alors de réduire les difficultés financières de certaines entreprises.

Pour ce qui est du règlement des fournisseurs, l’anticipation reste de mise. Eux aussi sont dans l’obligation de régulariser leurs factures. Alors pour éviter tout écueil, la négociation et la mise en place de multi-échéances peut s’avérer être la solution. Une initiative qui permettra à l’entreprise de gagner du temps pour relancer ses clients et honorer par la suite le règlement des factures de ses fournisseurs.

3.      Relancer sa clientèle avec bienveillance sans altérer la relation client

Bien que la manœuvre se révèle être délicate au vue de la conjoncture, l’entreprise n’a d’autre choix que de pérenniser le lien avec sa clientèle. Qui n’a jamais eu affaire à des clients “fantômes” tentant de s’effacer pour procrastiner au maximum le règlement de leurs factures ? Qu’importe, un entrepreneur se doit de maintenir en bonne santé sa trésorerie. Bien que la démarche soit délicate, la relance des impayés est alors essentielle. Cette étape est un incontournable afin d’anticiper les défauts de paiement qui pourraient ainsi nuire à la trésorerie de l’entreprise. La relance se doit d’être stratégique : les plus gros clients dont la capacité de trésorerie est la plus importante sont ceux qui seront relancés en premier lieu.

La transformation digitale des entreprises permet en outre l’intégration de solutions alternatives et complémentaires de gestion de trésorerie permettant l’automatisation des relances.

4.     Anticiper les différents scénarios de trésorerie

Avoir une photographie de sa trésorerie à un moment précis ne suffit pas. L’anticipation est de rigueur. En effet, l’entreprise doit être en mesure de mettre à plat 3 types d’estimation. Ce dernier analysera également de manière objective la situation dans le but d’apporter de précieuses recommandations qui feront la différence dans le cadre de la gestion de son entreprise.

Dans le cas de PME, l’anticipation est envisageable. Il convient ici de penser différents scénarios : un scénario pessimiste ; un scénario réaliste et bien sûr un scénario optimiste.  Ces prédictions se doivent notamment d’être margées de 15%. Ces informations cruciales permettent ainsi d’obtenir une vision claire des fluctuations possibles de sa trésorerie, notamment en période de crise.

5.     Solliciter des aides financières de l’Etat et des banques

Dans le cadre de cette crise sans précédent, le gouvernement a proposé différentes aides pour venir en aide aux entreprises en difficulté. Les banques sont elles aussi mobilisées afin de permettre aux entreprises de se remettre à flots. Le PGE ou Prêt garanti par l’Etat en est notamment le fruit d’une alliance nouée entre l’Etat et les banques.

Toutefois, une chose est sûre, l’anticipation sur le long terme restera bel et bien la solution pour préserver la trésorerie de son entreprise.