Prédictions pour la gestion de patrimoine et l'assurance en 2025

Comme dans tous les domaines, les assureurs et les entreprises de gestion du patrimoine vont pouvoir tirer parti de l'intelligence artificielle pour personnaliser la relation et être plus efficaces.

La personnalisation grâce à l’IA sera essentielle dans le domaine de l’assurance

En 2025, les assureurs vont tirer profit de l’IA pour créer des parcours clients hautement personnalisés, en proposant des options de polices, des prix et des recommandations sur mesure. La capacité de l’IA à analyser de grands volumes de données permettra aux assureurs de proposer à chaque client des produits personnalisés en fonction de ses besoins spécifiques, ses préférences, ses comportements. Cette approche hyper-personnalisée fidélisera des clients satisfaits et renforcera la loyauté à la marque, capable de leur proposer des services qui semblent être spécialement conçus pour eux.

L’automatisation de la gestion de l’information va améliorer l’efficacité opérationnelle en gestion de patrimoine

En 2025, les entreprises de gestion de patrimoine vont se tourner vers les plateformes d’automatisation de la gestion de l’information pour automatiser les processus tels que la gestion documentaire, l’analyse de données, et le rééquilibrage de portefeuilles. Cette automatisation permettra aux gestionnaires de patrimoine de consacrer plus de temps aux interactions avec les clients et à l'élaboration de stratégies, en réduisant le travail manuel qui entrave actuellement l'efficacité des services. En améliorant les workflows opérationnels, les sociétés de gestion de patrimoine seront en mesure d'apporter plus rapidement des conseils personnalisés à leurs clients, tout en améliorant la rentabilité de l'ensemble de leurs opérations.

L’IA permettra aux assureurs de traiter en temps réel les demandes d'indemnisation et les retours des clients

Grâce aux progrès en matière d’IA, les assureurs pourront traiter les demandes d’indemnisation en temps réel. En utilisant des outils pilotés par l’IA pour traiter les demandes d’indemnisation, valider les données, et approuver les démarches, les compagnies d’assurance vont accélérer leurs procédures. De plus, l’IA va aider à collecter et analyser les avis des clients suite aux demandes d’indemnisation, afin de révéler les points à améliorer dans le service rendu. Une démarche qui améliorera la satisfaction client, les résolutions étant plus rapides et les échanges transparents.

L’IA et l’automatisation vont révolutionner la gestion de patrimoine en offrant des informations prédictives sur les clients

Les entreprises de gestion de patrimoine feront de plus en plus appel à l’IA non seulement pour répondre aux besoins des clients mais également pour les anticiper. En analysant leurs comportements passés, les tendances du marché, et les objectifs financiers, l’IA permettra aux conseillers en patrimoine d’apporter des conseils en amont sur des opportunités d’investissement, des ajustements de portefeuille, et des stratégies de limitation des risques. Ces capacités prédictives vont permettre aux conseillers d’anticiper les évolutions du marché et de conseiller leurs clients sur des actions à mettre en place avant que ces changements ne surviennent, renforçant ainsi la relation avec les clients et les stratégies long terme en matière de gestion de patrimoine.

L’interface numérique sera le nouveau standard de l’assurance

En 2025, les compagnies d’assurance offriront à leurs clients une expérience digitale complète afin de répondre à la demande pour un service plus rapide et plus pratique. En utilisant l'IA pour automatiser la vérification de l'identité, l'évaluation des risques et la personnalisation des polices, les assureurs réduiront le temps et la complexité de l'acquisition de nouveaux clients. Cela permettra également aux assureurs d'offrir une expérience transparente qui améliore la satisfaction des clients dès la première police souscrite, entraînant des taux de conversion plus élevés et un meilleur engagement des clients.

Les compagnies d’assurance vont intégrer l’IA dans l’évaluation des risques pour une tarification plus précise

En 2025, l'IA sera mise à profit dans l'évaluation des risques d'assurance, afin de proposer une tarification plus précise et personnalisée pour les polices d'assurance. En analysant les données des clients, les facteurs environnementaux et les tendances générales du marché, l'IA aidera les assureurs à évaluer les risques plus efficacement et à créer des modèles de tarification dynamiques qui s'ajustent en temps réel en fonction de l'évolution du paysage des risques. Les assureurs pourront ainsi proposer à leurs clients des primes plus justes tout en réduisant leur exposition financière, conduisant à une confiance et une fidélité accrues de la part des clients.

La gestion de patrimoine deviendra plus accessible grâce aux services de conseil pilotés par l'IA en 2025

Les services de gestion de patrimoine en 2025 verront une démocratisation du conseil financier, car les outils pilotés par l'IA permettront d'offrir des conseils d'investissement automatisés, mais personnalisés. Les clients avec des seuils d'investissement moins élevés auront accès à des plateformes de conseil sophistiquées, alimentées par l'IA, qui offriront des recommandations personnalisées en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs financiers. Cette tendance rendra la gestion de patrimoine plus accessible à un plus grand nombre de personnes, ce qui permettra aux entreprises d'élargir leur clientèle tout en maintenant des services personnalisés de haute qualité.

L'automatisation par l'IA permettra d’optimiser les risques et la conformité dans l'assurance en 2025

En 2025, l’IA sera intégrée dans la gestion des risques et les workflows de conformité des assureurs. Elle permettra d’automatiser les tâches telles que le contrôle de la conformité, les rapports réglementaires et l'analyse des risques, ce qui permettra aux assureurs de détecter les potentiels problèmes plus rapidement et avec plus de précision. Cela contribuera à réduire les erreurs humaines, à garantir la conformité réglementaire et à réduire les coûts opérationnels. Alors que les assureurs sont confrontés à des réglementations plus strictes et à des environnements plus risqués, l'automatisation leur permettra de garder une longueur d'avance sur les exigences de conformité et de minimiser les pénalités coûteuses.

Les fonctionnalités self-service en assurance comme en gestion de patrimoine seront améliorées grâce à l’IA

Les secteurs de l’assurance et de la gestion de patrimoine vont tous deux continuer d’améliorer leurs offres self-service avec des chatbots et des assistants virtuels pilotés par l’IA. Dans le domaine de l’assurance, l’IA guidera les clients dans leur choix de police, le remplissage de leurs demandes d’indemnisation, et pour les demandes générales. Les gestionnaires de patrimoine utiliseront des outils pilotés par l’IA pour offrir à leurs clients un accès en libre-service au suivi de leur portefeuille, à l'ajustement de leurs investissements et à la planification financière. Cela renforcera l'autonomie des clients tout en fournissant aux entreprises des données précieuses sur le comportement des utilisateurs, pour les aider à adapter les services plus efficacement.