Gaëlle Daanen et William Klein (Sharp Vision) "Un dirigeant d'un jeu d'argent en ligne peut frauder en se versant des bonus de plusieurs millions d'euros"

Gaëlle Daanen, chief product officer, et William Klein, chief technology officer de Sharp Vision, décryptent les fraudes aux jeux d'argent qu'ils observent grâce aux solutions de l'entreprise, spécialisée en la matière.

JDN. Quelles sont les principales fraudes aux jeux d'argent en ligne que vous observez ?

Gaëlle Daanen. On en observe deux : celle permettant à la plateforme de jeux de payer moins d'impôts et celle grâce à laquelle ses dirigeants détournent de l'argent pour s'enrichir personnellement.

William Klein. Pour commettre ces fraudes, les dirigeants de la plateforme utilisent certains de ses outils légitimes à des fins malveillantes. Ceux-ci permettent par exemple de modifier les résultats de paris pour corriger des incohérences ou de distribuer des bonus à des joueurs à des fins marketing.

Comment les dirigeants de ces plateformes utilisent-ils ces outils pour détourner de l'argent ?

W.K. Pour s'enrichir personnellement, un dirigeant peut verser des bonus de plusieurs millions d'euros sur son propre compte joueur, directement depuis le back-office de sa plateforme. Il transfèrera ensuite cette somme vers son compte bancaire.

G.D. Pour le fraudeur, l'avantage de cette technique est que ce transfert d'argent apparaît comme légitime puisqu'il est issu d'un gain de la plateforme.

W.K. Ce bonus apparaît aussi comme légitime dans les comptes financiers de l'entreprise, car il est compris dans les dépenses marketing.

Et comment ces dirigeants utilisent-ils ces outils pour diminuer les impôts de leur plateforme ?

G.D. Pour diminuer les taxes de la plateforme de jeux, ses gestionnaires augmentent artificiellement ses gains versés. Explications : généralement, la taxation des jeux d'argent en ligne s'applique sur le produit brut des jeux. Celui-ci s'obtient en soustrayant le total des gains versés aux joueurs au total des mises des joueurs. Le résultat correspond globalement aux bénéfices effectués par la plateforme. En augmentant artificiellement les gains, les bénéfices de la plateforme diminuent donc, et les taxes d'imposition aussi.

W.K. Pour mettre en œuvre cette fraude, les gestionnaires transforment des tickets normalement perdants en paris gagnants. Ils misent sur des cotes très élevées, c'est-à-dire sur des événements qui n'ont que peu de chances de se produire. Et, depuis le back-office de la plateforme, ils modifient le statut du pari en le classant comme gagnant.

G.D. Ces paris sont joués avec de faux comptes créés par l'entreprise elle-même. Les sommes d'argent restent dans ces faux comptes et ne sont jamais retirées puisque l'objectif de cette fraude est seulement de baisser le montant des taxes.

Comment les solutions de Sharp Vision repèrent-elles ces fraudes ?

W.K. Nos solutions observent l'ensemble des flux financiers des plateformes de jeux en ligne régulées par les autorités qui font appel à nos services. Ces flux comprennent les dépôts et les retraits d'argent, mais aussi les gains. L'ensemble de ces données nous permet de vérifier la cohérence des opérations des joueurs. Nous pouvons donc repérer rapidement les activités inhabituelles.

G.D. Ces activités inhabituelles sont remontées sous forme d'alertes à nos équipes chargées de les traiter. Celles-ci se trouvent principalement en France et en Afrique, où nous travaillons pour beaucoup d'autorités nationales. Ces alertes se déclenchent par exemple quand nos solutions observent le retrait d'un gain important suite à une petite mise. Ou quand elles observent des mises plus importantes que d'habitude. Dans ce cas, nous analysons leurs causes et, si nécessaire, nous prévenons les autorités compétentes qui décideront d'approfondir ou non l'investigation.

Vos solutions opèrent surtout en Afrique. Mais peut-on aussi observer ces cas de fraude en Europe ?

G.D. : Oui, bien sûr. Ces cas de fraude peuvent s'observer partout dans le monde car ils utilisent des mécanismes universels. Toute plateforme de jeux d'argent en ligne a la possibilité d'augmenter le solde d'un compte, d'octroyer des bonus ou de changer le statut d'un pari. Ces fraudes ne sont donc pas liées à un contexte géographique.