Comprendre les cryptomonnaies pour favoriser un écosystème toujours plus stable et sécurisé

Les cryptomonnaies ont pris d'assaut le monde financier au cours de l'année écoulée, mais de nombreux organismes d'application de la loi, en particulier au niveau des collectivités locales, ne disposent pas encore des outils ou des données nécessaires pour enquêter efficacement sur les crimes liés aux cryptomonnaies.

Si nos recherches et les données disponibles indiquent que la grande majorité des transactions sont effectuées à des fins légitimes, les cryptomonnaies exercent un attrait particulier sur certains acteurs malveillants et nous nous attendons à voir davantage d'affaires criminelles impliquant des cryptomonnaies au fur et à mesure de leur adoption dans le monde. En outre, ces actifs apparaissent déjà dans des affaires touchant à tous les types de criminalité. Cela signifie que les organismes d'application de la loi, à tous les niveaux, doivent améliorer leur connaissance des cryptomonnaies et élaborer des stratégies d'enquête efficaces. Voici trois choses que tout organisme doit savoir.

La cryptomonnaie n’est pas anonyme

Les sceptiques et les fonctionnaires ont exprimé des inquiétudes quant à l'anonymat des cryptomonnaies, mais il s'agit d'une idée fausse. Les cryptomonnaies sont en réalité pseudonymes. Les soldes de cryptomonnaies et les historiques de transactions des utilisateurs sont associés à des adresses uniques - matérialisés sous la forme de longues chaînes de lettres et de chiffres, généralement générées par un portefeuille numérique de cryptomonnaies comportant de nombreuses adresses - et sont facilement consultables sur les blockchains publiques.

De cette façon, ce type de transactions est plus transparent que les transactions financières ordinaires. Une fois enregistrés sur la blockchain, les registres des transactions y restent en permanence et peuvent être consultés à tout moment, même des années plus tard.

Cependant, ce qui n'est pas immédiatement visible sur la blockchain, c'est le nom réel de la personne ou de l'entité qui effectue une transaction. Ce qui ne signifie pas pour autant que la cryptomonnaie est anonyme, mais que les enquêteurs doivent prendre des mesures supplémentaires pour déterminer qui est à l'origine d'une transaction suspecte. La grande majorité des transactions en cryptomonnaies sont effectuées avec des adresses hébergées par des bourses de cryptomonnaies et d'autres services similaires aux entreprises de services monétaires (ESM) conventionnelles. Certaines sociétés proposent des services permettant d’établir une correspondance entre ces adresses et les services spécifiques qui les hébergent - rendant ces informations facilement consultables par les forces de l'ordre.

Par ailleurs, il est tout à fait possible pour des enquêteurs d’identifier le service individuel où un utilisateur effectue une transaction suspecte. Dans la plupart des juridictions, ces services de cryptomonnaies sont réglementés de la même manière que les institutions financières, ce qui signifie qu'ils doivent eux aussi collecter des informations sur les clients, effectuer des contrôles de connaissance du client (KYC - Know Your Customer) auprès de tous les utilisateurs et signaler toute activité suspecte. Lorsque les enquêteurs identifient une adresse hébergée par un service se livrant à une activité suspecte ou criminelle, ils peuvent se rendre sur ce service et connaître rapidement l'identité des utilisateurs à l'origine de l'activité en suivant les procédures légales standard.

Les cryptomonnaies sont impliquées dans les principales activités criminelles

Malgré la faible part des transactions associées à l'activité criminelle, la plupart des activités illicites qui préoccupent les forces de l’ordre les utilisent de plus en plus. Cette tendance s’explique notamment par le fait que de nombreux crimes soient motivés par des raisons financières. Les criminels ont toujours été des adeptes précoces de la technologie et les cryptomonnaies ne font pas exception. Voici quelques formes d'activités criminelles impliquant régulièrement des cryptoactifs :

Le trafic. Les marchés du darknet sont des marchés noirs en ligne où les utilisateurs peuvent acheter et vendre des drogues, ainsi que des données volées et des outils utilisés pour le piratage. En 2020, les marchés du darknet ont ensemble réalisé au moins 1,7 milliard de dollars de recettes en cryptomonnaies.
La fraude. Les escroqueries sont la forme de criminalité basée sur les cryptomonnaies qui rapporte le plus, les fraudeurs ayant raflé plus de 2,6 milliards de dollars de cryptomonnaies en 2020, et 9 milliards de dollars l'année précédente. La portée et l'impact réels sont probablement encore plus élevés compte tenu des nombreux cas qui ne sont pas reportés. Les escrocs profitent souvent des personnes les plus vulnérables, notamment les personnes âgées, les personnes seules ou celles qui ne sont pas familières avec les cryptomonnaies. Les voleurs présentent des opportunités d'investissement irréalistes ou demandent que les paiements soient effectués en cryptomonnaies, parvenant ainsi à escroquer des millions de personnes dans le monde.
La sécurité intérieure. Des groupes terroristes tels que les Brigades al-Qassam (la branche militaire du mouvement islamiste palestinien, le Hamas), utilisent des cryptomonnaies pour recevoir des dons depuis 2016. Cette pratique de financement du terrorisme national et international semble particulièrement rodée. Par ailleurs, les attaques par ransomware ont plus que quadruplé entre 2019 et 2020, et ciblent fréquemment les agences gouvernementales ou les fournisseurs d'infrastructures critiques, comme le Colonial Pipeline tout récemment. Les ransomwares constituent la catégorie d'utilisation illicite de cryptomonnaies qui connaît la croissance la plus rapide et continuent d'avoir un impact important sur la vie de nombreuses personnes.

Les forces de l’ordre doivent rapidement acquérir l'expertise, les données et les outils nécessaires pour enquêter sur les crimes liés aux cryptomonnaies afin d’anticiper les menaces.

La cryptomonnaie est là pour de bon

Certains prédisent la disparition des cryptomonnaies depuis plus d'une décennie, mais cela n’a toujours pas eu lieu. L'incertitude et la volatilité sont communes face à l'émergence de toute nouvelle classe d'actifs, cependant, un nombre croissant de responsables publics et de dirigeants du monde financier ont reconnu l'importance et le rôle potentiel des cryptomonnaies à l'avenir.

Un récent rapport de Crypto.com estimait qu'en janvier 2021, environ 106 millions de personnes détenaient des cryptomonnaies, soit une augmentation de 77 % par rapport à l’année précédente. Une grande partie de cette croissance se reflète dans le volume des transactions en cryptoactifs. Nos données indiquent notamment que le volume hebdomadaire des transactions en cryptomonnaies est passé d'environ 8,9 milliards de dollars fin décembre 2018 à plus de 591 milliards de dollars début 3 mai 2021. Il est crucial pour les forces de l’ordre de prêter attention à ces volumes de transactions, mais aussi aux endroits où l'utilisation des cryptoactifs est la plus active. Par exemple, en 2021, le Vietnam, l’Inde et le Pakistan sont les pays où l’utilisation des cryptomonnaies est la plus forte. La traction du marché dans ces régions clés suggère que l'utilisation des cryptomonnaies continuera de croître à mesure que la population mondiale et le nombre d'utilisateurs de téléphones mobiles et d'Internet augmentent.

Au fur et à mesure que les gouvernements, les institutions financières et les entreprises s'impliquent dans l'économie des cryptomonnaies, nous verrons probablement une plus grande stabilité et transparence de ce marché.

Néanmoins, les criminels suivent toujours l'argent. Nous sommes susceptibles d'assister à une augmentation des escroqueries, des fraudes et autres extorsions cybernétiques impliquant des cryptomonnaies. Il y a également de grandes chances pour que les criminels emploient la blockchain de façon plus sophistiquée pour déplacer des fonds instantanément au-delà des frontières afin d’échapper à la détection, à l’imposition et de se livrer à du blanchiment.

Les forces de l’ordre doivent acquérir les compétences nécessaires

La cryptomonnaie n'est pas seulement un enjeu de cybercriminalité ou un sujet dont seuls quelques enquêteurs hautement qualifiés devraient se préoccuper dans le cadre d’affaires complexes de fraude financière. C'est un phénomène mondial et un outil de plus en plus utilisé par les criminels de tous types. Il est donc essentiel de faire connaître les cryptomonnaies à tous les niveaux des organismes de maintien de l’ordre. Dans le cas contraire, les enquêteurs qui n’ont pas de connaissances en matière de cryptomonnaies risquent de se retrouver rapidement dépassés et de perdre l'avantage sur les cybercriminels qui eux en ont.

Les organismes peuvent accroître leur connaissance et élaborer des processus efficaces pour les enquêtes sur les cryptomonnaies en apprenant à utiliser les outils d'analyse de la blockchain. C'est la première étape pour pouvoir identifier, suivre et saisir les fonds illicites en cryptomonnaies, en assurant à la fois la sécurité du marché des cryptomonnaies au sens large ainsi que la protection des consommateurs.